Кредит под залог коммерческой недвижимости — заем с обеспечением. Заемщик обращается в МФО за деньгами под проценты, гарантируя возврат денег и оставляя под залог коммерческую недвижимость. В случае, если кредитуемое лицо не выполняет обязательства и не возвращает займ, финансовое учреждение продает коммерческую недвижимость, а вырученными деньгами погашает долг. Денежные средства, оставшиеся после продажи коммерческого объекта и погашения долга, возвращаются заемщику.
Заявитель оставляет в залог недвижимый объект коммерческого назначения. Это может быть магазин, офис, салон красоты. Полученную сумму можно использовать практически для любых целей: погашение долгов и займов, покупка другого недвижимого имущества, развитие бизнеса.
Коммерческая недвижимость является одним из самых надежных и перспективных объектов для вложения капитала. Если у вас есть коммерческое помещение, офис или торговый центр, вы можете использовать его в качестве залога для получения кредита. Кредит под залог коммерческой недвижимости предоставляет возможность получить необходимую сумму с минимальными процентами и на длительный срок.

Благодаря постоянному развитию технологий и переходу на онлайн-обслуживание, компания FinRise теперь принимает заявки не только в Екатеринбурге, но и по всей стране. Мы всегда рады приветствовать вас и ответить на все ваши вопросы. Присоединяйтесь к числу наших довольных клиентов и убедитесь в качестве наших услуг!

Кредит под залог коммерческой недвижимости: Общая информация

Кредит под залог коммерческой недвижимости представляет собой финансовый инструмент, позволяющий владельцам нежилых помещений получать необходимое финансирование, используя свою недвижимость в качестве обеспечения. Этот вид кредитования становится особенно популярным среди предпринимателей, стремящихся расширить свой бизнес, обновить оборудование или решить временные финансовые трудности.

Основной особенностью кредита под залог коммерческой недвижимости является то, что заемщик предоставляет залог в виде собственности, такой как офисное здание, торговое помещение или склад. В случае невыполнения обязательств по кредиту у банка есть право реализовать залог и возместить свои убытки за счет полученных средств.

Важными аспектами при оформлении кредита под залог коммерческой недвижимости являются оценка недвижимости, ее ликвидность и рыночная стоимость. Банки, как правило, анализируют текущие рыночные условия, чтобы определить, подойдет ли заложенная недвижимость для обеспечения кредита.

Преимущества и недостатки кредита под залог коммерческой недвижимости

Как любой финансовый продукт, кредит под залог коммерческой недвижимости имеет свои преимущества и недостатки.

Преимущества:

Низкие процентные ставки по сравнению с необеспеченными кредитами. Так как кредит обеспечивает залог, банки готовы предложить более выгодные условия.
Длительный срок погашения. Обычно такие кредиты имеют срок от 3 до 15 лет, что позволяет удобнее планировать финансовые расходы.
Возможность получения значительной суммы. Зачастую сумма кредита может достигать 70-80% от рыночной стоимости заложенной недвижимости.
Гибкость в использовании средств. Заемщик может использовать финансирование на различные цели, включая закупку оборудования или модернизацию помещений.

Недостатки:

Риск утраты бизнеса в случае непогашения кредита. В случае невыполнения обязательств, заемщик может потерять заложенную недвижимость.
Длительная процедура оформления. Процесс получения кредита под залог коммерческой недвижимости обычно занимает больше времени из-за необходимости оценки и проверки документов.
Необходимость в хорошем состоянии залогового имущества. Банк может отказать в кредите, если залоговая недвижимость имеет существенные недостатки или требует капитального ремонта.

Процедура получения кредита: шаг за шагом

Процесс получения кредита под залог коммерческой недвижимости можно условно разбить на несколько этапов:

Подготовка документов. Заемщик собирает необходимые документы, включая свидетельство о праве собственности на недвижимость, выписки из ЕГРН и документы, подтверждающие финансовую состоятельность.
Оценка недвижимости. Банк назначает оценщика для определения рыночной стоимости заложенного объекта. Это важный этап, так как от него зависит сумма кредита.
Подача заявки. После сбора всех необходимых документов и оценки заемщик подает заявку на кредит в выбранный банк.
Рассмотрение заявки. Банк проверяет предоставленные документы, проводит анализ финансового состояния заемщика и решает, одобрить заявку или нет.
Подписание договора. При положительном решении стороны подписывают кредитный договор, в котором прописываются все условия, сроки, проценты и обязательства.
Перевод средств. После подписания договора банк переводит средства на расчетный счет заемщика.

Кому подходит кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредит под залог коммерческой недвижимости может быть интересен многим категориям заемщиков:

Предприниматели и владельцы бизнеса, которые нуждаются в дополнительных финансовых ресурсах для расширения своей деятельности или решения краткосрочных проблем с ликвидностью. Также такие кредиты могут быть полезны для агентов недвижимости, которые хотят увеличить свой ассортимент и при этом не рисковать собственным капиталом.

Кроме того, владельцы офисных, торговых или складских помещений, которые хотят реализовать свой бизнес-потенциал и получить выгодное финансирование на развитие, могут воспользоваться этим инструментом. Важно отметить, что наличие хорошего состояния залогового имущества и его ликвидность играют ключевую роль в успешности получения кредита.

Представьте, у вас есть возможность получить заем, вложив имеющуюся у вас коммерческую недвижимость как залог. Это кажется хорошей сделкой, не так ли? Но прежде чем смело двигаться вперед, давайте разберемся, что это на самом деле означает.
Займ под залог коммерческой недвижимости – это финансовое соглашение, при котором вы используете свою компанию или другую коммерческую собственность в качестве гарантии, чтобы получить кредит или заем от банка или другого финансового учреждения. Ипотечные брокеры играют ключевую роль в этом процессе, помогая вам выбрать оптимальное предложение и провести сделку без лишних хлопот.
Когда вы ищете заем под залог коммерческой недвижимости, важно понимать, что ваша собственность будет оценена, чтобы определить ее стоимость и установить максимальную сумму, которую вы можете получить в качестве кредита. Более того, условия займа, включая процентные ставки и сроки возврата, могут существенно различаться, и именно здесь опытный ипотечный брокер становится настоящим спасателем, помогая вам найти наилучшие условия для вашего займа.
Если рассматривать это на примере, представьте, что вы владеете небольшим магазином и вам необходимы дополнительные средства на расширение бизнеса. Обратившись к ипотечному брокеру, вы можете использовать свой магазин в качестве залога, чтобы получить желаемый кредит и воплотить свои планы в жизнь, не продают собственность. Именно такой вид финансирования может стать надежным решением, помогающим вам развивать бизнес и реализовывать амбициозные проекты.

1 / 3

Общие условия

Базовая ставка

Документы

Требования

Как погасить займ

свидетельства о заключении (расторжении) брака;
документы о собственности на активы (копии документов, подтверждающих наличие в собственности недвижимого имущества, дорогостоящего движимого имущества, документы, подтверждающие наличие банковских счетов (вкладов), наличие в собственности ценных бумаг);.

Две недели бегал по банкам — везде требования, которые невозможно выполнить легко. После консультации с сотрудником FinRise я узнал что Весь отзыв банки тяжело дают ООО и тем более без правильной отчетности, что это долгий процесс. По итогу в компании я получил деньги за 3 дня без справок и волокиты. Это действительно удобно для предпринимателей, которым время это важно

Самостоятельно ходила в 4 банка и получила отказ. Соседка рассказала про недорогой FinRise. Оставила заявку получила рефинансирование где процентная Весь отзыв ставка ниже чем в других компаний, и процесс одобрения прошел без лишних сложностей. Сотрудник Ольга помогла подобрать недорогой платеж, огромное ей спасибо

Параметр	Через банк	Через FinRise
Количество программ, рассматривающих заявку	1	45
Время рассмотрения заявки	14 дней	от 1 до 3 дней
Количество необходимых документов	Паспорт, желательно справки	Только паспорт
Заявка в приоритете	Нет	Да
Рефинансирования кредита по заложенной недвижимости	Нет	Да
Получения альтернативных предложений	Нет	Да
Шанс на положительное решение	23%	92%
Требуется хорошая кредитная история	Желательно	Неважно

Кредит под залог коммерческой недвижимости в Екатеринбурге

Слово исполнительного директора:
Гарантия лучших условий займа под залог коммерческой недвижимости в Екатеринбурге