Кредиты под залог предприятия отличаются более длительными сроками кредитования, что очень удобно для реализации долгосрочных проектов модернизации, расширения или диверсификации бизнеса. Клиенты также могут использовать кредитные средства на различные цели, будь то пополнение оборотных средств, ремонт и обновление производственных мощностей или освоение новых рынков сбыта.

Благодаря постоянному развитию технологий и переходу на онлайн-обслуживание, компания FinRise теперь принимает заявки всей стране. Мы всегда рады приветствовать вас и ответить на все ваши вопросы. Присоединяйтесь к числу наших довольных клиентов и убедитесь в качестве наших услуг!

Что такое кредит под залог предприятия?

Кредит под залог предприятия - это разновидность финансирования, при котором компания использует свои производственные активы (например, здание завода, промышленное оборудование, транспортные средства) в качестве обеспечения для получения займа у банка или другой финансовой организации. Другими словами, предприятие предоставляет кредитору право на свое имущество в качестве гарантии возврата заемных средств.

Такой вид финансирования очень популярен среди предпринимателей, которым требуются денежные ресурсы для развития бизнеса, но у которых недостаточно собственного капитала. Кредит под залог предприятия позволяет им получить необходимые финансовые средства, сохраняя при этом контроль над своей компанией.

Кредит под залог производства или завода имеет ряд преимуществ для заемщиков. Во-первых, он позволяет предприятиям привлекать значительные суммы финансирования без необходимости продавать часть бизнеса. Во-вторых, залоговое имущество остается в распоряжении компании, что дает возможность продолжать использовать его в производственной деятельности. В-третьих, процентные ставки по таким кредитам, как правило, ниже, чем по необеспеченным займам.

Однако необходимо помнить, что в случае невыполнения обязательств по кредиту, кредитор имеет право обратить взыскание на заложенное имущество предприятия. Поэтому компаниям следует тщательно оценить свои финансовые возможности и риски перед получением кредита под залог производственных активов.

Как получить кредит под залог предприятия: детальное объяснение процесса

Получение кредита под залог предприятия может стать эффективным решением для компаний, нуждающихся в дополнительном финансировании. Этот механизм позволяет использовать активы организации в качестве обеспечения займа, открывая доступ к более крупным суммам и гибким условиям. Рассмотрим более подробно, как реализуется такая схема финансирования:

Оценка финансового состояния и имущества

Для начала, компании необходимо обратиться в банк или другую кредитную организацию с заявкой на получение кредита под залог предприятия. Банк, в свою очередь, проводит тщательную оценку финансового состояния заемщика, а также рыночной стоимости имущества, которое предлагается в качестве обеспечения. Это необходимо, чтобы определить кредитоспособность компании и размер потенциального займа.

Оформление кредитного договора

Если заявка будет одобрена, стороны приступают к заключению кредитного договора. В этом документе прописываются все условия займа, включая срок, процентную ставку и график платежей. Важно, что компания передает банку право на свое имущество в качестве залога по кредиту.

Погашение кредита

После того, как компания полностью погасит кредит согласно условиям договора, право собственности на заложенное имущество возвращается в ее владение. Таким образом, кредит под залог предприятия позволяет организации получить необходимые финансовые ресурсы, сохранив контроль над своими активами.

Преимущества кредита под залог предприятия

Кредит под залог предприятия - это привлекательный вариант финансирования для владельцев бизнеса. Такой кредит позволяет компаниям получить значительные суммы даже при отсутствии собственного капитала, что особенно важно для реализации крупных проектов. Более того, процентные ставки по кредитам под залог предприятия, как правило, ниже, чем по другим видам кредитования.

Еще одно важное преимущество - сохранение контроля над бизнесом. При оформлении кредита под залог предприятия компания не теряет права собственности на заложенное имущество, будь то производственные мощности, недвижимость или оборудование. Это позволяет владельцам сохранять полный контроль над своей компанией.

Помимо этого, кредиты под залог предприятия отличаются более длительными сроками кредитования, что очень удобно для реализации долгосрочных проектов модернизации, расширения или диверсификации бизнеса. Клиенты также могут использовать кредитные средства на различные цели, будь то пополнение оборотных средств, ремонт и обновление производственных мощностей или освоение новых рынков сбыта.

Таким образом, кредит под залог предприятия является эффективным инструментом финансирования, позволяющим компаниям привлекать необходимые ресурсы при сохранении контроля над бизнесом.

Требования для получения кредита под залог предприятия

Для получения кредита под залог предприятия, компаниям необходимо соответствовать ряду важных требований. Во-первых, наличие ликвидных активов, таких как здания, оборудование или транспортные средства, которые могут быть предоставлены в качестве залога. Это является ключевым условием, так как банки должны быть уверены, что в случае неспособности заемщика выплачивать кредит, они смогут вернуть средства, продав залоговое имущество.

Кроме того, компания-заемщик должна продемонстрировать стабильное финансовое положение и положительную кредитную историю. Это позволяет банкам оценить платежеспособность клиента и его способность регулярно обслуживать кредит. Требуемый уровень доходов должен быть достаточным для покрытия ежемесячных платежей по займу.

Немаловажным является и предоставление полного пакета документов, включающего бухгалтерскую отчетность, правоустанавливающие документы на залоговое имущество и другие необходимые материалы. Тщательная оценка финансового состояния заемщика и стоимости предлагаемого залога помогает банкам минимизировать свои риски при выдаче кредита под залог предприятия.

Процесс оформления кредита под залог предприятия

Основные этапы оформления кредита под залог предприятия: 1. Подача заявки на получение кредита в банк или другую кредитную организацию. 2. Предоставление комплекта необходимых документов: финансовая отчетность, правоустанавливающие документы на имущество, которое предлагается в залог, и др. 3. Оценка банком платежеспособности заемщика и стоимости залогового имущества. 4. Принятие банком решения о предоставлении кредита и согласование условий (сумма, срок, процентная ставка и т.д.). 5. Заключение кредитного договора и договора залога. 6. Передача в залог имущества компании в пользу банка. 7. Получение кредитных средств заемщиком. Весь процесс может занять от 2 до 6 недель в зависимости от сложности сделки и требований конкретного банка.

Возможные риски и ограничения

Несмотря на очевидные преимущества, кредит под залог предприятия также несет в себе определенные риски: - Риск утраты залогового имущества в случае неспособности компании обслуживать кредит - Ограничение возможности распоряжения заложенным имуществом без согласования с банком - Необходимость регулярного предоставления финансовой отчетности и другой информации банку - Более длительные сроки рассмотрения заявки на кредит по сравнению с необеспеченными кредитами Поэтому перед оформлением такого кредита компаниям следует тщательно взвесить все плюсы и минусы данного вида финансирования.

Параметр	Через банк	Через FinRise
Количество программ, рассматривающих заявку	1	45
Время рассмотрения заявки	14 дней	от 1 до 3 дней
Количество необходимых документов	Паспорт, желательно справки	Только паспорт
Заявка в приоритете	Нет	Да
Рефинансирования кредита по заложенной недвижимости	Нет	Да
Получения альтернативных предложений	Нет	Да
Шанс на положительное решение	23%	92%
Требуется хорошая кредитная история	Желательно	Неважно

Процедура получения кредита под залог предприятия разработана так, чтобы упростить и сделать доступным процесс финансирования: всего несколько шагов разделяют вас от улучшения вашего финансового положения. Теперь, чтобы получить кредит под залог предприятия в достаточно пройти через несколько простых этапов.

1 / 3

Две недели бегал по банкам — везде требования, которые невозможно выполнить легко. После консультации с сотрудником FinRise я узнал что Весь отзыв банки тяжело дают ООО и тем более без правильной отчетности, что это долгий процесс. По итогу в компании я получил деньги за 3 дня без справок и волокиты. Это действительно удобно для предпринимателей, которым время это важно

Самостоятельно ходила в 4 банка и получила отказ. Соседка рассказала про недорогой FinRise. Оставила заявку получила рефинансирование где процентная Весь отзыв ставка ниже чем в других компаний, и процесс одобрения прошел без лишних сложностей. Сотрудник Ольга помогла подобрать недорогой платеж, огромное ей спасибо

Общие условия

Базовая ставка

Документы

Требования

Как погасить займ

свидетельства о заключении (расторжении) брака;
документы о собственности на активы (копии документов, подтверждающих наличие в собственности недвижимого имущества, дорогостоящего движимого имущества, документы, подтверждающие наличие банковских счетов (вкладов), наличие в собственности ценных бумаг);.

Кредит под залог предприятия в Финрайс Взять займ Под Залог предприятия завода производства

Под заявкой на получении понимается заявка на получение, связанной с получением кредита(займа)/одобрение в выдаче в кредитных организациях. Данная информация не является публичной офертой. Годовой процент за пользование кредитом/займом (с учетом требований ФЗ №353-ФЗ) от 19,5% в зависимости от выбранного кредитного продукта партнера (оффера). Окончательные условия получения будут предложены в индивидуальном порядке. Проект осуществляет только содействие в подборе финансовых услуг/организаций для клиентов, предоставляемых юридическим лицам для бизнеса, или займах под нежилую недвижимость для физических лиц. который желает взять займ/кредит и кредитным учреждением, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Кредит под залог предприятия

Рассматриваем недвижимость по всей России в качестве залога-обременение

Вы остаетесь собственником и получаете до 85% от стоимости

Слово исполнительного директора:Гарантия лучших условий Кредит под залог предприятия в России